炒股可以發財嗎? 股市資金曲線怎么做?

炒股可以發財嗎?

有許多人帶著一夜暴富的想法進入股市，搏一搏，單車變摩托。也有許多人看著別人在牛市的時候賺錢了，眼紅了，想著既然別人都能賺錢，為什么我不能，于是貿然進去股票市場，還有一部分人根本不知道什么是股票，連一些基礎的股票知識都不知道，知識聽別人說買股票可以賺錢，就開始在股市里面插科打諢，妄想能賺到大錢，我之前在券商做客戶經理的時候就碰到很多這樣的人，炒股兩年了，不知道股票分紅的概念，不知道什么是新股中簽，有時候問出來的問題讓人哭笑不得，你給他講概念，他覺得你什么都不懂，沒有真材實料，滿腦子只想讓你給他兩支好股，今天買了明天就漲的那種。

可是，市場真的會如他們所愿嗎?并不會，否則，市場上怎么會有一波又一波的韭菜呢?

炒股不是發財的捷徑，如果你把炒股當做是一條發財之道，那你永遠只能當一顆韭菜。市場只會眷顧那些會理智思考、會學習，把炒股當做理財手段的人。

理財不等同于發財，理財的目標是在對抗通貨膨脹的基礎上實現資產的保值和增值。首先你要考慮風險，保住本金，然后才是賺錢。理財讓你學會打理自己的資產，而不是僅僅給自己定一個發財的目標。

市場是公平的，他不會提供給我們免費豐盛的午餐，你想投機就會得到市場的懲罰，就算僥幸一兩次成功了，長時間下來，會敗的很慘。

什么是量化投資

所謂量化投資是將投資環節標準化的交易方式，主要包括選股、買入、賣出三個環節，而真正的量化投資是完全自動化交易，不需要人為參與，投資者只要監管程序是否正常運行，參數設置是否合理，指標選擇是否在既定目標范圍內。

量化交易的門檻是很高的，因為具備編程的能力投資者就寥寥無幾，何況其核心并不在編程，而是對投資的理解，如何取舍相關指標，將其組合成新，打磨成無鋒的重劍。

量化交易的優勢是不言而喻的：自動程序化，不受情緒干擾;劣勢也是明顯的：無法做到靈活變通，因此現實投資中可以綜合運用，在選股環節可以一半借助系統，在交易環節可以完全交給機器，投資人可以真正從盤面中解脫出來，專注于投資的本職工作：選擇、研究、思考。

對于普通投資者來說，可以不懂編程，確定標準通過系統選股，然后只需要確定買入賣出的明確指標即可，最后盤后跟蹤行情，盤前委托交易，到達則下單，不到不動。

資金曲線怎么做?

資金曲線就是你的資金的走勢圖，它可以是凈值，也可以是總資產額，經常會比較一個滬深300指數，作為相對漲跌的參考，好的資金曲線是你投資體系成功的證明，包括以下特征：

指數走勢

好的資金曲線的走勢是呈指數化的，指數化是什么?就是復利形態，是收益隨著時間的推后，先慢后快呈幾何級上升，越到后面曲線越陡峭，也就是從0到無限大、從平緩到垂直的過程。

資金

回轍控制

前途是光明的，道路是曲折的，現實中的曲線也絕非一帆風順、一氣呵成的，有曲線就會有波折，就如同有收益就會有虧損一樣，雖然有人致力于控制回轍，但想想就覺得是不可能的，控制了回轍就同時控制了收益，面對回轍投資者唯一可以做的就是適應它，最好的辦法就是選擇具有強大復利能力的企業，用時間去燙平一切波折，用企業的盈利能力去填補市值的透支。

時間周期

路遙知馬力，日久見人心。資金曲線至少要看三年，正常要看五年才算可靠，一是企業的價值回歸需要這么久，二是市場牛熊的轉換所帶來的震蕩考驗。最好是從正式入市時就開始繪制，貫穿投資過程的始終，而你的曲線的穩定期就是投資體系的成熟期。

交易頻率

交易頻率也可以體現在資金曲線上面，最好跟股市成交量一樣記錄下來，這樣你就可以直觀地看到關鍵時候是做了調整的，然后也是可以查證具體做了哪些操作的，隨著時間的流逝，交易頻率肯定會越來越少，這也是可以看得到的。

如何繪制

下載數據

最好是通過表格的形式新建，因為要用到滬深300的數據，所以要提前將數據下載下來，以備后用，你的交易記錄是多久就下載多久的數據，太遠的沒有比較的必要了。

插入圖片

插入的圖片以組合圖為主，成交量可以不放進來，因為進來的數據越多比較起來就越難看。

整理排版

數據還要進過處理，比如資產或指數的數值取用、主次坐標、名稱排版等，這些主要是一些基礎的圖表知識。

股票如何做到程序化交易?

量化投資的形成過程十分簡單，就是一個想法，通過程序化語言變成現實，比如低市盈率投資，當市盈率低于5倍時買入，高于10倍時賣出，具體步驟如下：

首先確定自己的投資理念，是價值投資或是趨勢投資，如果是價值投資，你要通過什么指標來確定這個價值是高還是低，同樣趨勢投資也要找到判斷趨勢的指標，不管是技術的還是財務的，都要是明確的指標，可以量化的。

其次還要有配套的交易策略，交易策略是根據投資理念的再細化的過程，包括買賣的時機，買賣的數量，倉位的安排等。市場上主要的量化策略有：多因子選股策略、相對價值對沖策略、網格交易策略、事件驅動策略、指數增強策略、日內回轉交易策略、行業輪動策略、趨勢投資策略以及多策略等。

在確定了指標和數量之后，再進行量化建模，將以上過程變成機器語言，也就是程序化，比如趨勢投資確定KDJ日線金叉買入，死叉賣出，數量為總資產的10%，就可以通過這些條件寫進程序。

最后，對編好的程序進行驗證修改，量化交易軟件有文華財經、蝸牛股票量化分析軟件、方正證券量化交易平臺等。